Опасная игра
Начну свою статью пожалуй сразу с самого главного своего утверждения – торговля на Форекс не имеет ничего общего с инвестированием. Самый распространенный девиз продавцов форекс-услуг: зарабатывать на валютных спекуляциях способен каждый. Как и все организаторы азартных игр, они стремятся продвинуть свои услуги всеразличной рекламой. Ключевые мифы стары как мир, но продолжают завораживать публику. Для этого издаются книги, распространяются слухи, приводят в пример имена удачливых и предлагают попытать счастья новичкам. В итоге доверчивые граждане путают занятия инвестированием с игрой в наперстки. Поэтому я считаю каждому необходимо знать определенный объем информации о Форексе. Его истинное лицо сильно отличается от красочной картинки, которую рисуют гражданам. «Форекс-наставники» раскрывают мало реальных подробностей своего бизнеса, подменяя их красивыми легендами.
Немного истории Форекса
Международный валютный рынок «Форекс» (Foreign Exchange Market) образовался в 1971 году, в период когда США отказались поддерживать фиксированный курс доллара к золоту. Началась эпоха плавающих курсов валют. Главными игроками рынка стали крупнейшие банки со всего света. У данного рынка нет определенного места торговли, в нем можно участвовать посредством телефонной связи или работая через Интернет. Ежедневный оборот рынка составляет до 5 трлн. долларов. Форекс сразу же привлек к себе многочисленных мошенников. Клиентов заманивали, расписывая им фантастические возможности на валютном рынке. Если оборот рынка Форекс и скорость изменения курсов на нем были существенными преимуществами, то размер минимального лота 100 тыс. долларов относился к недостаткам. На этом и строилась тактика мошенников. Клиенту предлагалось «кредитное плечо» в соотношении 1:100. Положив одну тысячу долларов на депозит, клиент получал возможность совершать операции со ста тысячами долларов.
За счет того, что курс валют постоянно меняется, можно получать доход. Весь смысл торговли заключается в том, чтобы купить дешевле, а продать дороже. Новичкам описывались преимущества Форекса, где реально можно было провести любую сделку. Дальше клиенту предлагалось выбрать пару валют, между которыми он хотел бы совершить операцию, и купить ту из них, которая будет расти. Через некоторое время, продав подорожавшую позицию, можно было зафиксировать прибыль. Кредитное плечо предоставляется под депозитный залог. Если депозита уже не хватает на покрытие возможного убытка от закрытия позиции, наступает ситуация margin call (требование внести дополнительный залог). То есть компания, обеспечивающая возможность торговли на рынке, ничем не рискует, в отличие от клиента.
Для привлечения клиентов им подробно расписывались перспективы выигрыша. При этом лишь вскользь упоминалось о повышенном риске, связанном с тем же самым кредитным плечом. Клиентам в обязательном порядке давали на подпись бумаги, что они знакомы с рисками, после чего перед ними открывали двери в торговый зал. Естественно, клиенты думали, что участвовали в торговле на международном рынке.
Однако на практике ни одна подобная компания не имела собственного капитала, достаточного для того, чтобы проводить реальные операции по предоставлению кредитов всем игрокам. Во-первых, заявки клиентов зачастую просто пересекались. Во-вторых, существовало некоторое время задержки, за которое операция «выполнялась». В-третьих, компания официально объявляла, что курсы, бегающие по монитору, отличаются от реального рыночного на несколько пунктов — разница, которая и составляла доход организации. Очевидно, что о реальной ситуации достоверно знали только организаторы, деньги клиентов никогда не покидали контору. А все расчеты зависели только от умения быстро считать в нужном направлении.
В России Форекс стал доступен с 1993 года. Огромное количество желающих шальных заработков радостно бросилось пользоваться новой возможностью легко и просто расстаться со своими деньгами. В России так сложилось, что торговля на Форексе получила имидж интеллектуального занятия. Большинство клиентов — люди небедные, состоявшиеся в жизни.
Современное состояние рынка
Сегодня к услугам азартных игроков имеются оффшорные дилинговые компании. Все операции проводятся через Интернет. Обсуждая надежность, эти компании не информируют, что человек, внесший свои деньги на счет дилинговой компании и приступивший к проведению «операций» на рынке, все так же не выводит деньги дальше счетов конторы. При полной компьютеризации все просто. Сотни игроков выставляют позиции друг против друга, внутренняя учетная система с большой скоростью просчитывает перераспределение денег своих участников, не забывая снимать с каждой операции по нескольку пунктов. На реальном же рынке проводятся единичные операции, для выхода на который требуется хотя бы несколько сотен тысяч долларов. На первых порах «форекс-наставники» расписывают свою схему так: клиент вносит небольшую сумму, она дополняется значительным кредитом и получившийся капитал задействуется в реальных операциях. Соотношение между собственными и заемными средствами может достигать 1 : 199. Дилинговые центры имеют весьма опосредованное отношение к реальной торговле, хотя и не акцентируют на этом внимание.
Практика Форекса показывает, что, как правило, нескольких недель высокорисковой торговли достаточно, чтобы игрок без вмешательства извне потерял всю внесенную сумму. Пропагандисты Форекса ссылаются на стабильно успешный опыт некоторых трейдеров. Но если успех и бывает, то лишь случайно и редко. Гораздо чаще пресловутое «кредитное плечо» выстреливает совсем в обратную сторону. При «кредитном плече» 1:100 достаточно изменения стоимости открытой позиции всего на 1%! Очевидно, что подобные микронные колебания рынка предугадать невозможно и никакой технический анализ здесь не поможет.
Организаторы торгов хорошо учитывают и психологические особенности людей. Обычный человек четко различает для себя два события — получение выигрыша и проигрыш всех денег. Если первое для него — результат его усилий или заслуга управляющего, то проигрыш — сугубо случайное явление. Поэтому люди, цепляясь за последнюю надежду, несут деньги. Какое-то время клиентам могут показывать, что дела поправляются, а затем — все по-новому. На Форексе все самые интересные события начинаются только тогда, когда у клиента происходит первый проигрыш. Именно с этого момента он «включается в работу по-настоящему». Возникает желание отыграться и вернуть назад все свои потерянные деньги, тем более что возможность выигрыша так реальна и так близка.
Стоит отдельно поговорить об образовательном процессе, который служит дополнительным доходом организаторов. «Форекс-наставники» утверждают: для того чтобы торговать на рынке, необходимо учиться. Играющих на Форекс убеждают: успех гарантирован тем, кто прошел обучение на специальных курсах и прочитал несколько книг с интригующими названиями. Дилинговые центры содействуют образованию, якобы ограждающему от ошибок. Очевидно, что многоступенчатые учебные курсы и продажа литературы служат для контор дополнительным и вполне существенным источником дохода.
Однако не все оказались способны к изучению громоздкого математического материала. Для них изобрели доверительное управление на рынке Форекс. Задача — уговорить клиента, чтобы он принес определенную сумму и отдал ее в управление. Потом ему могут показать бумажки, составленные на основе прошлых графиков. Из бумажек следует, что счет вырос вдвое. Ликующий клиент, представивший себя будущим миллиардером, естественно несет еще деньги. Некоторое время жертве втюхивают радужные липовые отчеты, а потом «происходит что-то на рынке», и клиенту говорят: «Произошло нечто экстраординарное. Деньги, нет, не сгорели, они зависли, у тебя margin call. Не волнуйся, просто нужно еще денег принести. Главное — остаться в игре, и все поправится. Ты же видел, как быстро деньги зарабатываются».
Нормативная база
Форекс в России практически нерегулируем, в отличие от рынка акций, который даже в России уже полностью зарегулирован. Многие дилинговые центры ведут свою деятельность на основе лицензий, выдаваемых букмекерским конторам. Т.е. они приравниваются к обеспечению возможности сделать ставку на скачки или счет футбольного матча. Законодательно сделки на рынке Форекс регулируются ст. 1062 ГК и классифицируются как сделки-пари, не предполагающие судебной защиты их участников. На другие операции дилинговых центров никакое финансовое регулирование не распространяется, то есть какой-либо контроль над их деятельностью в принципе отсутствует. Есть потенциальная возможность злоупотреблений без опасения санкций. Обычно средства клиентов поступают на расчетные счета дилингового центра или его оффшорных структур. Клиентов, конечно, уверяют, что только они смогут воспользоваться капиталом и вы должны в это просто верить.
Вывод
Есть принципиальные различия игры на Форексе и инвестиций, в том числе на фондовом рынке. Фондовый рынок регулируем и контролируем, проиграть на нем возможно, но быть ограбленным — нет. На фондовом рынке бывают взлеты и спады. Но в долгосрочной перспективе фондовый рынок растет. Идея заработка на Форексе — ловля краткосрочных колебаний курсов валют, зависящих от миллионов факторов. Долгосрочные стратегии здесь нереальны по определению. И самое главное: как в казино, так и на Форексе вы играете против организаторов игры, с соответствующими шансами на выигрыш. В общем, думайте сами и решайте сами, играть на Форексе или нет.
